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Projeções de faturamento, lucro e distribuição
Resultados atualizados com tecido a R$ 21,55 por conjunto, margem distribuível mínima de 20%, separação entre repasses operacionais e lucro líquido e ausência de reserva nos três primeiros meses.
Política de caixa
Primeiros três meses sem reserva
Nos três primeiros meses, todo o lucro apurado após os custos será distribuído conforme as participações societárias. A partir do quarto mês, passa a ser constituída reserva de caixa de 4%, salvo nova deliberação conjunta.
Meses 1 a 3
R$ 62.754,12
Distribuição mensal sem retenção de reserva.
A partir do mês 4
R$ 2.510,16
Reserva mensal projetada de 4%.
Base distribuível — mês 4+
R$ 60.243,96
Lucro mensal após a reserva.
| Núcleo | Participação | Lucro mensal — meses 1 a 3 | Lucro mensal — mês 4+ | Lucro líquido no 1º ano |
|---|---|---|---|---|
| Beatriz / Cleiton | 33% | R$ 20.708,86 | R$ 19.880,51 | R$ 241.051,14 |
| Bruna / Cesar | 32% | R$ 20.081,32 | R$ 19.278,07 | R$ 233.746,56 |
| Investidor | 25% | R$ 15.688,53 | R$ 15.060,99 | R$ 182.614,50 |
| Ana | 10% | R$ 6.275,41 | R$ 6.024,40 | R$ 73.045,80 |
| Total | 100% | R$ 62.754,12 | R$ 60.243,96 | R$ 730.458,00 |
Valores individuais podem apresentar diferença residual de centavos por arredondamento.
Formação de caixa
Saldo potencial da reserva
Nos três primeiros meses não haverá retenção. Em um ano completo de faturamento estabilizado, com reserva mensal de 4%, o caixa poderá acumular os valores projetados abaixo.
Reserva após 12 meses estabilizados
R$ 30.121,92
No primeiro ano operacional, considerando três meses sem reserva: R$ 22.591,44.
Reserva após 12 meses estabilizados
R$ 34.481,40
No primeiro ano operacional, considerando três meses sem reserva: R$ 25.861,05.
Reserva após 12 meses estabilizados
R$ 38.896,56
No primeiro ano operacional, considerando três meses sem reserva: R$ 29.172,42.
Leitura correta: a reserva permanece no caixa da Bella Fit e integra o resultado econômico da operação. Ela não é custo nem perda de margem; representa lucro retido para capital de giro, imprevistos e expansão.
Retirada líquida e custo operacional
Movimentação mensal por núcleo
O repasse operacional custeia a respectiva área e não constitui lucro pessoal. A retirada líquida corresponde à participação no lucro distribuível. O total movimentado representa a soma das duas frentes.
MESES 1 A 3
Sem reserva de caixa
Repasse operacionalLucro líquido
Beatriz / CleitonAdministração e Expedição
R$ 9.031,44 + R$ 20.708,86R$ 29.740,30
Bruna / CesarConfecção
R$ 12.440,00 + R$ 20.081,32R$ 32.521,32
InvestidorLogística
R$ 3.408,56 + R$ 15.688,53R$ 19.097,09
AnaIdentidade Visual
R$ 0,00 + R$ 6.275,41R$ 6.275,41
MÊS 4 EM DIANTE
Com reserva mensal de 4%
Repasse operacionalLucro líquido
Beatriz / CleitonAdministração e Expedição
R$ 9.031,44 + R$ 19.880,51R$ 28.911,95
Bruna / CesarConfecção
R$ 12.440,00 + R$ 19.278,07R$ 31.718,07
InvestidorLogística
R$ 3.408,56 + R$ 15.060,99R$ 18.469,55
AnaIdentidade Visual
R$ 0,00 + R$ 6.024,40R$ 6.024,40
Projeções, apuração e prestação de contas: os repasses operacionais e as retiradas líquidas são projeções. Os valores efetivos dependerão da produção, das vendas e dos custos comprovados, com transparência e prestação de contas. Diferenças relevantes poderão ser revistas em reunião dos sócios, e saldos operacionais não utilizados não se tornam automaticamente lucro pessoal.
Comparativo
Base, realista e melhor cenário
Os cenários preservam a estrutura operacional de R$ 24.880,00 mensais e o custo atualizado do kit de embalagem, com saco personalizado adquirido em lotes mínimos de 1.000 unidades. O valor principal abaixo representa a distribuição mensal a partir do quarto mês.
Estrutura atual
R$ 60.243,96
Lucro distribuível mensal a partir do mês 4. Nos três primeiros meses: R$ 62.754,12.
- taxa de venda: 16%;
- frete: 15%;
- marketing: R$ 18.000;
- tecido: R$ 21,55/conjunto.
Otimização moderada
R$ 68.962,85
Lucro distribuível mensal a partir do mês 4. Nos três primeiros meses: R$ 71.836,30.
- taxa de venda: 13,5%;
- frete: 15%;
- marketing: R$ 16.500;
- tecido: R$ 21,50/conjunto.
Otimização ampliada
R$ 77.793,05
Lucro distribuível mensal a partir do mês 4. Nos três primeiros meses: R$ 81.034,43.
- taxa de venda: 13,5%;
- frete-alvo: 12%;
- marketing: R$ 16.500;
- aviamentos: R$ 0,22/conjunto.
PROJEÇÕES, NÃO GARANTIAS
Margens totais projetadas: 21,04%, 24,08% e 27,16%
Essas margens consideram os custos, taxas e premissas estimados e lançados até o momento. O cenário de 21,04% representa a projeção mais conservadora. A partir do quarto mês, 4% do lucro apurado permanece no caixa da empresa; por isso, as margens disponíveis para distribuição ficam em 20,20%, 23,12% e 26,08%, sem reduzir a margem econômica total da operação.
Mesmo o cenário total de 27,16% não representa o limite da operação. Com escala, centralização, redução de taxas, melhoria de compras, eficiência produtiva e novos canais de venda, o potencial poderá superar 25% e alcançar, em condições favoráveis, até aproximadamente 36% de margem. Esse potencial ampliado não está incorporado aos cálculos atuais e dependerá da apuração real, da prestação de contas e de novas deliberações dos sócios.
Projeções líquidas por núcleo
Quanto cada participação pode receber em cada cenário
Os valores abaixo representam somente a distribuição líquida de lucros, depois da dedução dos custos operacionais, impostos e demais despesas. Não incluem os repasses destinados à Confecção, Administração/Expedição ou Logística.
CENÁRIO-BASE
R$ 60.243,96Estrutura atual
Beatriz / Cleiton33%
Meses 1 a 3R$ 20.708,86Mês 4+R$ 19.880,511º anoR$ 241.051,14Bruna / Cesar32%
Meses 1 a 3R$ 20.081,32Mês 4+R$ 19.278,071º anoR$ 233.746,56Investidor25%
Meses 1 a 3R$ 15.688,53Mês 4+R$ 15.060,991º anoR$ 182.614,50Ana10%
Meses 1 a 3R$ 6.275,41Mês 4+R$ 6.024,401º anoR$ 73.045,80CENÁRIO REALISTA
R$ 68.962,85Otimização moderada
Beatriz / Cleiton33%
Meses 1 a 3R$ 23.705,98Mês 4+R$ 22.757,741º anoR$ 275.937,60Bruna / Cesar32%
Meses 1 a 3R$ 22.987,62Mês 4+R$ 22.068,111º anoR$ 267.575,86Investidor25%
Meses 1 a 3R$ 17.959,08Mês 4+R$ 17.240,711º anoR$ 209.043,64Ana10%
Meses 1 a 3R$ 7.183,63Mês 4+R$ 6.896,291º anoR$ 83.617,46MELHOR CENÁRIO
R$ 77.793,05Otimização ampliada
Beatriz / Cleiton33%
Meses 1 a 3R$ 26.741,36Mês 4+R$ 25.671,711º anoR$ 311.269,44Bruna / Cesar32%
Meses 1 a 3R$ 25.931,02Mês 4+R$ 24.893,781º anoR$ 301.837,04Investidor25%
Meses 1 a 3R$ 20.258,61Mês 4+R$ 19.448,261º anoR$ 235.810,19Ana10%
Meses 1 a 3R$ 8.103,44Mês 4+R$ 7.779,311º anoR$ 94.324,07Os valores podem apresentar diferenças residuais de centavos em razão do arredondamento individual das participações.
Leitura correta: esta é a retirada líquida projetada de cada núcleo. Os repasses operacionais são apresentados separadamente e não constituem lucro pessoal. Todas as projeções poderão ser revistas conforme os resultados efetivos, com transparência e prestação de contas.
| Indicador | Base | Realista | Melhor cenário |
|---|---|---|---|
| Custos mensais | R$ 235.557,08 | R$ 226.474,90 | R$ 217.276,77 |
| Lucro antes da reserva | R$ 62.754,12 | R$ 71.836,30 | R$ 81.034,43 |
| Distribuição mensal — meses 1 a 3 | R$ 62.754,12 | R$ 71.836,30 | R$ 81.034,43 |
| Reserva mensal de 4% — mês 4+ | R$ 2.510,16 | R$ 2.873,45 | R$ 3.241,38 |
| Distribuição mensal — mês 4+ | R$ 60.243,96 | R$ 68.962,85 | R$ 77.793,05 |
| Margem total projetada antes da reserva | 21,04% | 24,08% | 27,16% |
| Margem disponível para distribuição — mês 4+ | 20,20% | 23,12% | 26,08% |
| Lucro distribuível no primeiro ano | R$ 730.458,00 | R$ 836.174,55 | R$ 943.240,74 |
Preço de R$ 124,90: com 2.488 vendas mensais, o faturamento anual projetado seria de R$ 3.729.014,40, superando o teto interno de R$ 3,58 milhões. A alteração depende de revisão tributária, societária e do limite adotado.
Limite tributário considerado: a projeção anual de R$ 3.579.734,40 foi mantida próxima ao teto interno de R$ 3,58 milhões e abaixo do sublimite de R$ 3,6 milhões para recolhimento do ICMS dentro do Simples Nacional em 2026. Expansões acima desse patamar dependerão de planejamento tributário e societário prévio. Consultar a página específica →